Dla kogo rządowy pomysł na oszczędzanie? "To nie są wolne środki inwestycyjne"
Katarzyna Szwarc, ekspertka Fundacji Instrat i była pełnomocniczka Ministra Finansów ds. strategii Rozwoju Rynku Kapitałowego oceniła, że rządowy pomysł uruchomienia Osobistych Kont Inwestycyjnych nie będzie dla wszystkich. Skorzystają z niego bardziej doświadczeni inwestorzy.
Z tego artykułu dowiesz się:
- Czym jest Osobiste Konto Inwestycyjne?
- Ile pieniędzy będzie zwolnionych od podatku?
Rząd w ubiegłym tygodniu przyjął projekt ustawy o Osobistych Kontach Inwestycyjnych.
W ramach OKI inwestycje w obligacje oszczędnościowe i lokaty będą zwolnione z podatku do kwoty 25 tys. zł, a inwestycje w akcje, jednostki funduszy inwestycyjnych czy obligacje inne niż strukturyzowane i oszczędnościowe - do 100 tys. zł.
Powyżej tych kwot środki zgromadzone na OKI będą zwolnione z podatku, liczonego od ich wartości, którego stawka będzie wynosić 19 proc. wartości stopy referencyjnej Narodowego Banku Polskiego obowiązującej 31 października roku poprzedzającego rok podatkowy, ale stawka ta nie może być niższa niż 0,1 proc.
Prywatna polisa bezpieczeństwa
Katarzyna Szwarc, ekspertka Fundacji Instrat i była Pełnomocniczka Ministra Finansów ds. strategii Rozwoju Rynku Kapitałowego mówiła w porannym EKG, że propozycja rządu to bardziej rozwiązanie dla już doświadczonych inwestorów, niż dla przeciętnego Polaka budującego swoje oszczędności.
Eksperta powiedziała, że mediana oszczędności w Polsce wynosi dziś około 30 tys. złotych. To oznacza, że połowa Polaków ma mniejsze oszczędności niż ta kwota.
Zwróciła uwagę, że tego typu oszczędności raczej nie będą wykorzystywane do inwestycji.
- To nie są wolne środki inwestycyjne, to jest poduszka finansowa, taka prywatna polisa bezpieczeństwa, do której trzeba mieć szybki dostęp w razie utraty pracy, choroby, nagłego wydatku, gdy zepsuje się pralka, samochód - podkreśliła.
Dlatego, w jej ocenie, z pomysłu rządu skorzystają bardziej doświadczeni inwestorzy.
- Jestem przekonana, że z tego rozwiązania korzystać będą raczej inwestorzy którzy wiedzą co robią, już dzisiaj są na rynku i na pewno będą tak operować swoimi oszczędnościami, aby wyszło im na plus z ich punktu widzenia - dodała.
Projektowana ustawa powinna wejść w życie od 1 stycznia 2027 roku.
W pierwszym roku działania OKI stawka podatku od aktywów ma wynieść 0,85 proc.
Źródło: TOK FM, PAP
